Что такое фарминг криптовалюты, и как на нем заработать

Сегодня фарминг криптовалюты представляет собой инновационный метод заработка, который стал широко известен среди инвесторов и криптоэнтузиастов. Пользователи предоставляют средства или ресурсы (как правило, криптовалютные токены) для поддержки и обеспечения работоспособности блокчейн-сети. В обмен они получают вознаграждение. Метод подобен майнингу, но отличается тем, что не требует вычислительной мощности, а зависит от вложения средств или ликвидности в определенные финансовые протоколы.

Что нужно знать о фарминге

Фарминг в крипте (Farming) — это простой процесс, при котором участники предоставляют криптовалютные активы в сеть с целью получить деньги. Задача фарминга заключается в заработке криптовалютных токенов или других наградных активов в обмен на предоставление ликвидности или участие в сетевых операциях. Этот метод позволяет получать пассивный доход и одновременно поддерживать работоспособность блокчейн-проектов.

Роль пула ликвидности для фарминга в криптовалюте заключается в совместном соглашении между участниками. В нем они объединяют средства в один пул, чтобы увеличить ликвидность и обеспечить более эффективную торговлю на децентрализованных биржах или финансовых протоколах. Участники пула делят доход, полученный от фарминга и торговли, в соответствии с размером вклада.

История доходного фермерства в мире криптовалют развивается с проекта Compound и токена COMP, который запущен в июне 2020-го. Сервис предложил инновационный подход к фармингу ликвидности и стал одним из первых DeFi-проектов, который активно привлек внимание к концепции. Участники могли зарабатывать токены COMP, предоставляя криптовалютные активы в займ на платформе Compound. Это дало понимание, что значит фарминг криптовалюты, и вдохновило множество других проектов на создание собственных механизмов заработка.

В чем сущность фарминга?

Важную роль в фарминге токенов играют АММ маркет-мейкеры. Они являются частью децентрализованных бирж (DEX), предназначены для обеспечения ликвидности и возможности совершения сделок с криптой без посредников. Концепция фарминга связана с АММ, поскольку участники могут предоставлять средства в пулы ликвидности и зарабатывать вознаграждение.

Роль поставщиков в АММ заключается в предоставлении криптовалютных активов в пулы, где они будут использоваться для обмена между пользователями. Они получают комиссии и вознаграждения в виде процентов от торговых операций, которые происходят в пулах.

При этом ликвидность имеет ключевое значение в фарминге доходности. Это мера того, насколько быстро и с какой минимальной потерей курса можно купить или продать актив. В торговле криптовалютами она играет важную роль, поскольку обеспечивает участникам возможность быстро входить и выходить из позиций. Она способствует стабильности рынка и снижению волатильности цен.

Примеры стейблкоинов для DeFi-фарминга — USDC (USD Coin), USDT (Tether), DAI и другие. Они имеют стабильную стоимость, обычно привязанную к USD, используются в качестве актива для обмена и хранения.

Токены, представляющие вложенные криптовалютные активы, могут использоваться для заработка. Например, при наличии Ethereum (ETH) можно заморозить его в пуле ликвидности, получать комиссии и токены-награды в обмен на вклад в пул. Эти поступления можно обменять на другие активы или использовать для дополнительных вложений в фарминг ликвидности.

Как использовать фермерство на примерах

Использование стратегии фермерства проходит в несколько этапов, по которым приведем краткий обзор. Для начала вы выбираете децентрализованную финансовую платформу (DeFi), которая предоставляет услуги фарминга. Например, это может быть Yearn.Finance или Uniswap. Создаете аккаунт и кошелек с поддержкой ERC-20 токенов: пример — MetaMask.

На следующем шаге покупаете или переводите криптовалютные токены, которые хотите использовать, на кошелек. Далее переходите на платформу DeFi и выбираете пул ликвидности, который интересует. Например, можно выбрать пул ETH/DAI на Uniswap. Предоставляете токены в пул ликвидности и держите их там.

Ликвидность используется для обеспечения торговых операций на платформе. За это выплачиваются награды, как правило, в форме процентов от сделок и токенов, предоставляемых платформой. Их легко обменять на другие криптовалюты, участвовать в иных фарминговых пулах или выводить на кошелек.

Список криптовалют, которые можно фармить (примеры):

• Ethereum (ETH);
• DAI;
• USDC;
• Chainlink (LINK);
• Uniswap (UNI);
• Aave (AAVE);
• Compound (COMP);
• Maker (MKR);
• Yearn.Finance (YFI);
• Curve Finance (CRV).

Важно отметить, что фарминг Биткоина не используется, ведь этот токен имеет иную структуру, и его можно только майнить.

ТОП платформа для фарминга

Сегодня на рынке существует множество фарминг-платформ, предназначенных для получения заработка:

• PancakeSwap. Децентрализованная финансовая площадка, работающая на блокчейне Binance Smart Chain (BSC). Основное преимущество — низкие комиссии и быстрые транзакции, благодаря BSC, что делает его привлекательным для новичков. Платформа предлагает возможности фарминга, стейкинга и обмена токенов.
• Compound. Одна из первых фарминг-площадок, которая предоставляет возможности заработка на предоставлении займов. Позволяет пользователям предоставлять ликвидность в пулах, за что они получают награды в виде токенов COMP. Считается одним из наиболее устойчивых и проверенных проектов в сфере DeFi.
• Yearn.Finance. Предоставляет автоматизированные стратегии управления капиталом, включая фарминг и стейкинг. Создает портфели для максимизации доходности и минимизации риска для участников.

• Aave. Специализируется на предоставлении займов и заработке на процентах от займов. Пользователи могут предоставлять криптовалютные активы в пулы ликвидности и получать проценты. Предоставляет возможности фарминга токенов AAVE.

Как вариант, доступен фарминг на Trust Wallet. С его помощью можно подключить кошелек к различным децентрализованным финансовым платформам (DeFi) и участвовать в заработке. Это означает, что можно предоставлять криптовалютные активы в ликвидности, участвовать в пулах и получать награды в виде процентов.

При заработке на фарминге в продажах важно исследовать проекты и платформы, чтобы понять их надежность и репутацию в сообществе. Начните с небольших сумм и постепенно увеличивайте опыт и вложения. Обращайтесь к ресурсам и сообществам, где можете получить советы и рекомендации от опытных пользователей.

Как рассчитать доходность

Оценка прибыльности фарминга в криптовалютах — сложная задача из-за динамичной и конкурентной природы рынка. Но существуют методы, которые помогают оценить потенциальные доходы от Yield Farming:

• Total Value Locked (TVL). Это мера общей стоимости активов, заблокированных в фарминге на конкретной платформе или протоколе. Позволяет оценить, сколько капитала участвует. TVL сам по себе не предоставляет информацию о реальной прибыли.
• Annual Percentage Rate (APR). Это процентная ставка, которую участники фарминга могут заработать в течение года, исходя из текущих условий. Обычно учитывает проценты от транзакций и награды за блок, но не берет во внимание реинвестирование прибыли.
• Annual Percentage Yield (APY). Более полная мера доходности, которая учитывает как проценты, так и реинвестирование доходов. Может быть выше, чем APR в случае использования опции повторного вложения.

Для оценки прибыльности сделайте следующее:

1. Пройдите краткое обучение по программе, чтобы вложения были реально прибыльные.
2. Выберите конкретный пул ликвидности или фарминговый пул, в котором хотите участвовать.
3. Оцените ожидаемую APR или APY. Эту информацию можно найти на платформе, на которой предоставляется фарминг.
4. Учтите возможные комиссии, связанные с транзакциями, их размер зависит от сети (например, Ethereum может иметь высокие комиссии).
5. Рассчитайте ожидаемый доход, учитывая инвестицию, APR/APY и комиссии. Можно использовать калькуляторы доходности, доступные на некоторых платформах.
6. Учитывайте риски, связанные с изменениями в стоимости активов и волатильностью рынка.

Доходность фарминга подвержена изменениям в зависимости от рыночных условий, конкуренции и изменений в правилах платформы.

Риски для фермера

При использовании инструмента фарминга важно учитывать риски, которые могут ожидать в будущем:

• волатильность рынка, которая влияет на стоимость ваших активов и прибыльность;
• риски смарт-контрактов, включающие в себя уязвимости, баги и атаки;
• мошенничество и возможная кража средств;
• Rug Pulls — это ситуация, когда создатели проекта убегают с ликвидностью и средствами пользователей, делая их активы бесполезными;
• изменение правил и параметров, что может существенно влиять на прибыльность;
• имперманентные потери, когда цена активов изменяется и высок риск потерять часть исходной инвестиции;
• комиссии за транзакции и обслуживание, что особенно актуально в сетях с высоким трафиком;
• конкуренция, которая может снизить доходность, так как больше участников делят вознаграждения.

Учет главных рисков в фарминге очень важен с позиции безопасности и потенциального заработка.

Чем отличается фарминг и стейкинг?

Для понимания разницы между фармингом и стейкингом приведем небольшую таблицу.

Эта таблица дает общее представление о различиях между стейкингом и фармингом криптовалют. Но важно помнить, что каждый из них имеет уникальные особенности и риски. Выбор зависит от инвестиционных целей и уровня комфорта с рисками.

Заключение

Фарминг криптовалют представляет собой захватывающий и инновационный способ заработка в мире децентрализованных финансов (DeFi). Участие в нем позволяет предоставлять ликвидность и зарабатывать на комиссиях и наградах в блокчейн-пространстве.

Но фарминг также сопряжен с рисками, включая волатильность рынка, вероятность взлома смарт-контрактов и мошенничества. Для успешного участия важно проводить тщательное исследование проектов, следить за обновлениями и обмениваться опытом с другими участниками.

FAQ

Что такое фарминг в криптовалюте?

Это процесс предоставления ликвидности на децентрализованных платформах (DeFi) и заработок на комиссиях и наградах, предоставляемых за участие в блокчейн-сети.

Какие главные риски фарминга криптовалют?

Включают волатильность рынка, риски смарт-контрактов, мошенничество, возможность rug pull, изменение правил и параметров платформы, а также комиссии и расходы на транзакции.